電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪

　　第一條 為打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪,，建立健全聯(lián)合懲戒制度,，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》等法律法規(guī),，制定本辦法,。

　　第二條 聯(lián)合懲戒應(yīng)當(dāng)遵循依法認(rèn)定,、過懲相當(dāng),、動(dòng)態(tài)管理的原則,。

　　第三條 本辦法規(guī)定的懲戒對(duì)象包括：

　?。ㄒ唬┮?qū)嵤╇娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)，或者實(shí)施與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙相關(guān)聯(lián)的幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng),，妨害信用卡管理,，侵犯公民個(gè)人信息，掩飾,、隱瞞犯罪所得,、犯罪所得收益及組織他人偷越國(guó)（邊）境、偷越國(guó)（邊）境等犯罪受過刑事處罰的人員,；

　?。ǘ┙?jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定，具有下列行為之一的單位,、個(gè)人和相關(guān)組織者：

　　1.非法買賣,、出租、出借電話卡,、物聯(lián)網(wǎng)卡,、固定電話、電信線路,、短信端口,、銀行賬戶、支付賬戶,、數(shù)字人民幣錢包,、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等三張（個(gè)）以上，或者為上述卡,、賬戶,、賬號(hào)提供實(shí)名核驗(yàn)幫助三張（個(gè)）以上的；

　　2.非法買賣,、出租,、出借電話卡,、物聯(lián)網(wǎng)卡、固定電話,、電信線路,、短信端口、銀行賬戶,、支付賬戶,、數(shù)字人民幣錢包、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等三次以上,，或者為上述卡,、賬戶、賬號(hào)提供實(shí)名核驗(yàn)幫助三次以上的,；

　　3.向三個(gè)以上對(duì)象非法買賣,、出租、出借電話卡,、物聯(lián)網(wǎng)卡,、固定電話、電信線路,、短信端口,、銀行賬戶、支付賬戶,、數(shù)字人民幣錢包,、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等，或者提供實(shí)名核驗(yàn)幫助的,；

　　4.假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立電話卡,、物聯(lián)網(wǎng)卡、固定電話,、電信線路,、短信端口、銀行賬戶,、支付賬戶,、數(shù)字人民幣錢包、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等的,；

　　具有前三種情形之一,，雖未達(dá)到數(shù)量標(biāo)準(zhǔn)，但造成較大影響,、確有懲戒必要的,，報(bào)經(jīng)省級(jí)以上公安機(jī)關(guān)審核認(rèn)定，可以列為懲戒對(duì)象。

　　第四條 懲戒對(duì)象為單位的,，可以同時(shí)對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員實(shí)施懲戒,。

　　第五條 懲戒措施包括金融懲戒、電信網(wǎng)絡(luò)懲戒,、信用懲戒,。

　　第六條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)懲戒對(duì)象落實(shí)以下金融懲戒措施：

　?。ㄒ唬┫拗茟徒鋵?duì)象名下銀行賬戶,、數(shù)字人民幣錢包的非柜面出金功能，與開立機(jī)構(gòu)既有協(xié)議約定的代扣代繳稅款,、社保,、水電煤氣費(fèi)等基本生活保障的款項(xiàng)除外；

　?。ǘ┩Ｖ箲徒鋵?duì)象名下支付賬戶業(yè)務(wù)，支付賬戶余額向本人同名銀行賬戶轉(zhuǎn)賬除外,；

　?。ㄈ和閼徒鋵?duì)象新開立支付賬戶、實(shí)名數(shù)字人民幣錢包,，新開立的銀行賬戶應(yīng)遵循本條第（一）項(xiàng)要求,。

　　第七條 電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)對(duì)懲戒對(duì)象落實(shí)以下電信網(wǎng)絡(luò)懲戒措施：

　?。ㄒ唬┫拗茟徒鋵?duì)象名下的電話卡,、物聯(lián)網(wǎng)卡、固定電話,、電信線路,、短信端口等功能以及過戶等業(yè)務(wù)；

　?。ǘ┫拗茟徒鋵?duì)象名下電話卡注冊(cè)的存在涉詐風(fēng)險(xiǎn)的互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)功能及業(yè)務(wù),；

　　（三）不得為懲戒對(duì)象開立新的電話卡,、物聯(lián)網(wǎng)卡,、固定電話、電信線路,、短信端口,，存在涉詐風(fēng)險(xiǎn)的互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等以及提供網(wǎng)站、應(yīng)用程序的分發(fā),、上架等業(yè)務(wù),；

　　以上涉及懲戒的通信業(yè)務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用等應(yīng)當(dāng)具備較高的涉詐屬性和安全風(fēng)險(xiǎn)，具體懲戒范圍由公安機(jī)關(guān)會(huì)同行業(yè)主管部門認(rèn)定,。在懲戒期內(nèi),，懲戒對(duì)象在收到公安機(jī)關(guān)懲戒通知后十個(gè)工作日內(nèi)可申請(qǐng)保留一張名下非涉案電話卡。

　　第八條 信用懲戒措施應(yīng)當(dāng)通過以下方式予以落實(shí)：

　?。ㄒ唬⒂嘘P(guān)懲戒對(duì)象納入“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”嚴(yán)重失信主體名單,，共享至全國(guó)信用信息共享平臺(tái)，并通過“信用中國(guó)”網(wǎng)站對(duì)嚴(yán)重失信主體信息進(jìn)行公示,；

　?。ǘ⒂嘘P(guān)懲戒對(duì)象信息納入金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)。

　　第九條 對(duì)懲戒對(duì)象實(shí)行分級(jí)懲戒：

　?。ㄒ唬?shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)犯罪被追究刑事責(zé)任的,，適用本辦法第六條至第八條規(guī)定的懲戒措施，懲戒期限為三年,；

　?。ǘ┙?jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的懲戒對(duì)象，適用本辦法第六條,、第七條及第八條第（二）項(xiàng)規(guī)定的懲戒措施,，懲戒期限為二年。

　　第十條 被判處有期徒刑,、拘役的懲戒對(duì)象,，懲戒期限自有期徒刑、拘役執(zhí)行完畢之日起計(jì)算,，懲戒措施效力當(dāng)然施用于有期徒刑,、拘役執(zhí)行期間。被判處管制或者宣告緩刑的懲戒對(duì)象,，懲戒期限自判決生效之日起計(jì)算,。

　　經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的，懲戒期限自認(rèn)定之日起計(jì)算,。

　　懲戒對(duì)象在懲戒期限內(nèi)被多次懲戒的,，懲戒期限累計(jì)執(zhí)行，但連續(xù)執(zhí)行期限不得超過五年,。

　　懲戒到期后自動(dòng)解除,，有關(guān)懲戒對(duì)象自動(dòng)移出“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”嚴(yán)重失信主體名單。

　　第十一條 縣級(jí)公安機(jī)關(guān)在辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪案件時(shí),，應(yīng)當(dāng)及時(shí)掌握對(duì)犯罪嫌疑人,、被告人移送起訴、審判的情況,，對(duì)符合本辦法第三條規(guī)定的,，及時(shí)呈報(bào)設(shè)區(qū)的市級(jí)以上公安機(jī)關(guān)審核,。

　　設(shè)區(qū)的市級(jí)以上公安機(jī)關(guān)審核認(rèn)定后，出具聯(lián)合懲戒對(duì)象信息報(bào)送表,，注明懲戒措施及期限,、申訴渠道等信息，層報(bào)公安部,。公安部將聯(lián)合懲戒對(duì)象相關(guān)信息移送國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì),、工業(yè)和信息化部和中國(guó)人民銀行。

　　第十二條 中國(guó)人民銀行征信中心,、電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者,、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu),、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)在收到公安機(jī)關(guān)懲戒對(duì)象相關(guān)信息后十個(gè)工作日內(nèi)落實(shí)懲戒措施并及時(shí)反饋結(jié)果,。

　　第十三條 作出懲戒對(duì)象認(rèn)定的公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在有關(guān)部門落實(shí)懲戒措施前，采取當(dāng)面或者郵寄等方式,，將懲戒的事由依據(jù),、懲戒期限、懲戒措施,、依法享有申訴的權(quán)利及申訴渠道等內(nèi)容書面告知被懲戒對(duì)象,。

　　第十四條 懲戒對(duì)象對(duì)懲戒認(rèn)定有異議的，或者相關(guān)懲戒措施到期未解除的,，可以通過當(dāng)面、電話,、書面等方式向作出認(rèn)定的公安機(jī)關(guān)申訴,。

　　公安機(jī)關(guān)收到申訴后，應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)一次性告知申訴人需要提供的材料,，并在收到材料之日起十五個(gè)工作日內(nèi)完成核查工作,，向申訴人書面反饋核查結(jié)果，對(duì)于不予解除懲戒措施的應(yīng)當(dāng)說明理由,。

　　第十五條 對(duì)于經(jīng)過核查,，發(fā)現(xiàn)原懲戒認(rèn)定確有錯(cuò)誤的，經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)以上公安機(jī)關(guān)審核認(rèn)定后,，及時(shí)出具解除聯(lián)合懲戒對(duì)象信息報(bào)送表,，層報(bào)公安部。公安部將解除聯(lián)合懲戒對(duì)象相關(guān)信息移送國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì),、工業(yè)和信息化部和中國(guó)人民銀行,。

　　對(duì)于因懲戒認(rèn)定錯(cuò)誤給原被懲戒對(duì)象造成損害的，應(yīng)當(dāng)依法追究相關(guān)責(zé)任,。

　　第十六條 中國(guó)人民銀行征信中心,、電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者,、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu),、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)在收到公安機(jī)關(guān)解除懲戒對(duì)象相關(guān)信息后十個(gè)工作日內(nèi)解除懲戒措施并及時(shí)反饋結(jié)果,。

　　第十七條 直轄市的區(qū)縣公安機(jī)關(guān)適用本辦法中設(shè)區(qū)的市級(jí)公安機(jī)關(guān)的相關(guān)規(guī)定。

　　本辦法中“以上”,，均包含本級(jí),、本數(shù)。

　　第十八條 本辦法自2024年12月1日起施行,?！吨腥A人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》施行前，實(shí)施本辦法第三條所列行為的,，不適用本辦法,。

       （公安部刑偵局）